장기 보유중인 미래에셋 펀드를 정리하는 법을 상의드립니다.


미래 에셋 인디펜던스 주식형 C2 를 2006년 인가 부터 지속적으로 분할 매수 하고 있습니다.

작년 부터인가 수익율이 BM 이나 코스피에도 못 미치고, 설정액이 지속적으로 줄고 있는데... 정리해야 하는 시점이라 생각됩니다.

코스피 지수가 낮을 때 가입하고 장기 적립한 것을
해지하려고 할 때 어떻게 하는 것이 손해를 줄이는 길인지 상의 드립니다.

 


안녕하세요?
조철호 CFP입니다.

미래에셋인디펜던스증권투자회사(주식)종류C 2

이 펀드는 최근 성과에서 BM대비 많이 저조합니다.

빠질 땐 더 빠지고 오를 땐 덜 오르고... 펀드의 보수면에서도 타 펀드 대비 결코 싸지 않습니다.

계속해서 투자형 자산으로 보유하실 생각이라도 해당펀드는 선취형 펀드가 아니므로

보수가 저렴하고 최근 성과도 우수한 타 펀드로 하루라도 빨리 갈아타는 전략이 좋아보입니다.

해당 펀드를 정리하시더라도 투자를 지속하실 생각이라면 다른 펀드로 갈아타거나,

다른 형태의 투자를 고려해보는 것이 좋을 듯 합니다.



[A+ 에셋 조철호 FP]
 
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