2011년9월2일에 KTB플러스찬스증권투자회사 5호 (채권혼합형)에 5천만원 가입을 했습니다.
현재 6개월이 지났는데.. 수익률이 높지 않네요..
담당자가 생각보다 수익률이 좋지않다고, 다른걸로 갈아타는게 낫다고 하는데..
<한화 스마트 엄브렐러 펀드>로 갈아탈려고 하는데 어떤가요??
자유롭게 전환하고, 전환시 환매수수료도 면제 돼서 괜찮다 생각했는데...아는동생은 펀드자체 선취수수료 및 운용보수가 높고, 타 펀드들에 비해 수익률이 저조하다고 하네요.. 뭐가 맞는거지.. 조언 부탁드려요~~



KTB플러스찬스증권투자회사 5호는 아시는 바와 같이 채권혼합형으로 채권에 60% 이상 투자하는 펀드입니다. 2012년 1월 기준으로 펀드 내 채권 편입 비중이 87%로 거의 채권형펀드에 가깝기 때문에 수익률이 낮은 것이지 펀드 본연의 투자전략 및 목적으로 평가한다면 장기적으로 양호한 투자성과를 달성하고 있는 펀드입니다.

따라서 이 펀드는 본인의 투자성향 및 기대수익률에 적합하지 않은 펀드라는 차원에서 접근하는 것이 맞습니다. 그러면 본인의 기대수익률이 이 펀드 보다는 높은 것인데 기대수익률이 높은 펀드로 투자하는 경우 위험률도 높아지기 때문에 본인이 손실률을 어느 정도까지 감수할 수 있느냐를 검토하셔야 합니다. 만약 기대수익률은 높은데 손실은 보고 싶지 않다면 기존의 펀드를 유지하는 편이 좋습니다.

한화 스마트 엄브렐러 펀드는 출시 된지 얼마 안돼서 수익률 등 성과를 논하기는 이른 것 같습니다. 다만, 주식형, 채권형, 인덱스, 동남아, 차이나, 글로벌리츠, 천연자원, MMF 등 다양한 펀드로 자유롭게 전환할 수 있어 시장상황에 유연하게 대처 할 수 있는 장점이 있습니다. 그러나 이러한 장점은 시장에 얼마나 잘 대처하는가에 따라서 그 장점이 부각되는데 일반개인이 시장에 잘 대처하기란 쉽지 않다는 점은 잘 알고 계실겁니다.

이런 장 단점 검토하셔서 잘 선택하시기 바랍니다.


[이지재무설계 홍대기 FP]

[관련펀드 링크]
☞ KTB플러스찬스증권투자회사 5[채권혼합]

[한화 스마트 엄브렐러 펀드]
☞ 1) 한화 Value 포커스 증권 자투자신탁 1호(주식) A-u2
☞ 2) 한화 1조클럽 증권 자투자신탁(주식) A-u2
☞ 3) 한화 2.2배 레버리지 인덱스 증권 투자신탁(주식-파생재간접형) A-u2
☞ 4) 한화 인덱스 free 증권 투자신탁1호(주식-파생형) A-u2
☞ 5) 한화 정통 액티브 증권 투자신탁1호(채권) A-u2
☞ 6) 한화 동남아시아 증권 전환형 자투자신탁H(주식) A-u2
☞ 7) 한화 차이나H 스피드업 1.5배 증권 자투자신탁(주식-파생형) A-u2
☞ 8) 한화 글로벌 리츠 부동산 투자신탁1호(재간접형) A-u2
☞ 9) 한화 글로벌 천연자원 증권 전환형 자투자신탁H(주식) A-u2
☞ 10) 한화 스트래티직 인컴 증권 투자신탁1호(채권-재간접형) A-u2
☞ 11) 한화 개인 MMF 1호 A-u2